¿Invertir en forex es rentable? | Explora el mercado de divisas

Con el paso del tiempo, las personas están más abiertas a explorar las diversas oportunidades de inversión disponibles. La digitalización y los avances tecnológicos han permitido que estas alternativas sean cada vez más numerosas, según las necesidades de las personas. Con esto, una duda muy común es la de si invertir en Forex es rentable, algo que trataremos de responder en este artículo.

A continuación, te daremos a conocer de qué se trata, cómo funciona, cómo se gana dinero, cuáles son los riesgos y qué tan rentable es hacer trading.

¿Qué es Forex y cómo funciona?

Lo primero que haremos es explicarte, por si no lo sabes o si no lo recuerdas, qué es Forex y cómo funciona este. Hay que señalar que el término Forex es una abreviatura de Foreign Exchange o FX. ¿Qué significa esto? Pues bien, es nada más y nada menos que el mercado mundial y descentralizado en el cual se negocian divisas, el más grande y líquido del planeta.

¿Qué quiere decir que sea un mercado descentralizado? Esto indica que los negocios se realizan en las monedas de los diferentes países que participan. Incluso, su objetivo es facilitar el intercambio entre diferentes monedas para realizar transacciones internacionales. De este modo, lo que hacen es permitir que las empresas y los particulares puedan participar en operaciones extranjeras.

Otra de las características de Forex es que, a diferencia de otros mercados financieros, este opera las 24 horas del día, cinco días a la semana. De acuerdo a Daily Forex, cada día se mueven a diario en este mercado más de 7,5 trillones de dólares. Así que, si dudas sobre si invertir en Forex es rentable, te decimos que para muchas personas en el mundo lo es.

Sumado a lo anterior, también es necesario mencionar a todos los participantes en este mercado de divisas. Estos son conocidos como traders y son aquellos que compran o venden divisas. Puede tratarse de individuos, instituciones financieras, bancos o corporaciones. También están presentes los brokers, que son los equivalentes a corredores de bolsa y que facilitan estas transacciones.

Estos ayudan a los inversores a comprar y vender acciones, bonos, divisas, materias primas y otros tipos de instrumentos financieros. Además, también se encargan de ofrecer asesoramiento sobre cuál es la mejor forma de invertir el dinero para obtener el mejor rendimiento posible.

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Así funciona el trading de Forex

Antes de hablar si es rentable invertir es Forex, nos parece fundamental explicar cómo funciona el trading en este mercado de divisas. Aunque este funciona como cualquier otra transacción en la que se compra un activo con una divisa, hay algunos detalles por resaltar. En este caso, el precio de mercado informa al inversor cuál es la cantidad que necesita de una divisa para comprar otra.

Por citar un ejemplo, el precio de mercado del par de divisas EUR/USD (euros/dólares) muestra cuántos dólares estadounidenses harían falta para comprar un euro. Es así como cada divisa cuenta con su propio código, el cual sirve para que las personas las identifiquen rápidamente como parte de un par. Otras divisas muy comunes son CAD (dólares canadienses), MXN (pesos mexicanos), AUD (dólares australianos), GBP (libras esterlinas) y JPY (yen japonés).

¿Cómo se invierte en Forex?

En el camino que te llevará a saber si invertir en Forex es rentable, queremos explicarte de qué manera se ejecuta una inversión en este mercado. Esta implica la compra o la venta de divisas, como ya fue mencionado, con la esperanza de obtener beneficios a través de las fluctuaciones en los tipos de cambio. Es así como los traders pueden participar en diferentes operaciones, las que van desde minutos hasta las de semanas o meses de desarrollo.

Invertir en Forex significa comprar un par de divisas, de las cuales esperas que su precio suba. Esto indica que la divisa base se ha fortalecido frente a la divisa que había sido cotizada. Por otro lado, vender un par de divisas implica que esperas que su precio baje, algo que ocurriría si la divisa base se debilita frente a la cotizada. Par dejarlo más claro, te brindaremos un ejemplo.

Digamos que compraste el par EUR/USD pensando que el euro se fortalecerá frente al dólar estadounidense. Esto significa que necesitarás una mayor cantidad de dólares para poder comprar un solo euro. Mientras tanto, venderías este par si pensaras que el euro se debilita frente al dólar, por lo que necesitarías menos dólares para adquirir un euro.

Conceptos clave para invertir en Forex

Invertir en Forex es rentable, siempre y cuando se tengan en cuenta algunos detalles en este tipo de operaciones. No podemos dejar a un lado que hay otros términos o conceptos técnicos que debes tener presentes a la hora de incursionar en este mundo. Por ejemplo, un aspecto que es de gran relevancia es el del apalancamiento o las órdenes de compra. A continuación, te presentamos algunos con su respectiva definición:

Apalancamiento

El apalancamiento es una herramienta que permite a los traders controlar una posición un tamaño mucho mayor que el capital disponible. En pocas palabras, este amplifica la capacidad de negociación del inversor, permitiéndole así abrir otras posiciones más grandes que las que su propio capital permitiría. Si bien, este puede magnificar las ganancias potenciales, también lo hace con los riesgos de pérdida.

Margen

¿Es rentable ser trader? Esta es una pregunta que hoy es muy común por la cantidad de personas dedicadas a esto. En cuanto a esto, hay palabras que pueden dejar claro el panorama en este mundo y es el margen. Esta es la cantidad de dinero que se debe abonar para abrir y mantener una posición apalancada.

Órdenes de compra

Se trata de instrucciones que son dadas por un trader para comprar un par de divisas específico en este mercado. Estas son fundamentales para la ejecución de operaciones en el mercado de Forex. Además, permiten a los traders la participación en la compra de una divisa con la expectativa de que el valor de esta aumente en comparación con otra divisa.

Órdenes de venta

Así como hay órdenes de compra, también están las órdenes de venta o como también se le conoce, operar en corto. Estas son proporcionadas por un trader para vender un par de divisas específico en este mercado. Las mismas le dan la posibilidad a la persona de hacer operaciones y participar en la venta de una divisa con la expectativa de que su valor disminuirá frente a otra divisa.

PIP

¿Invertir en Forex es rentable? Esta es una pregunta que te seguirás haciendo y la cual podrá tener una respuesta de acuerdo a tu experiencia. Más allá de esto, conviene que también sepas qué es un PIP (Point in porcentaje), término clave en esta área. Se trata de la unidad mínima de cambio en el valor de un par de divisas en el mercado cambiario.

Spread

Otro concepto relevante en el mundo del Forex es el spread, el cual te explicaremos a continuación. Se trata de un pequeño coste incluido en el precio de compra (kid) y de venta (ask) de todas las operaciones con pares de divisas. En este caso, cuando observes el precio cotizado de un par de divisas, siempre verás que hay una diferencia entre precio de venta y compra.

Lote

En el camino hacia saber si invertir en Forex es rentable, hay otro término que aparecerá de forma constante: lote. Ten claro que las divisas se operan en lotes, o lo que es lo mismo, tandas de divisas utilizadas para estandarizar las operaciones en Forex. Como este mercado se mueve en pequeñas cantidades, los lotes tienden a ser grandes, un estándar puede valer 100 unidades de la divisa base.

Pipo

Sí, quizás te suene divertida esta palabra y más viendo que está rodeada de términos complejos, algunos de ellos en inglés. Sin embargo, un pipo en Forex equivale a un movimiento de un dígito en el cuarto decimal de un par. Por ejemplo, si el EUR/USD se mueve de 1,45351 $ a 1,45361 $, este se habrá movido un pipo (de 5 a 6).

Los anteriores son ocho conceptos claves que te encontrarás en el camino y que te servirán para entender mejor el universo del Forex.

¿Cómo ganar en Forex?

Más allá de que ya tengas claros algunos conceptos relacionados con este tema, aún hay varias preguntas por resolver. Entre estas, lo más seguro es que se encuentren algunas como las siguientes: ¿cómo ganar en Forex?, o, ¿cuánto se puede ganar en trading? A la primera de estas, le daremos claridad en este punto del artículo.

Es claro, la rentabilidad en el Forex no es algo que se logre de manera casual y de forma rápida. Esto requiere de estudios previos, reconocimientos sólidos, desarrollo de habilidades analíticas y también estrategias bien definidas. A continuación, te presentamos algunos requisitos que son fundamentales para tener éxito en este mercado de divisas:

Conocimiento en profundidad

Lo primero que te puede dar mayores posibilidades de ganar en Forex es un conocimiento en profundidad del mercado. Es clave que realices análisis técnicos, además de estar informado sobre las situaciones que pueden cambiarlo. Así que, también es recomendable que te mantengas al tanto de noticias económicas y políticas para tomar decisiones.

Elección del tipo de trader

Otro punto de gran relevancia en el mundo del Forex es la elección que hagas sobre la temporalidad en la que vayas a operar. ¿Por qué? Debes tener claro si lo harás a corto o largo plazo. Esto tendrá una influencia importante sobre las estrategias y el tiempo que le dedicarás a las operaciones.

Constancia y disciplina

Para llegar a tener éxito siendo trader en Forex se requiere de diferentes cualidades. En este caso, la disciplina es una de ellas, pues esta te dará luces para saber cuánto entrar y salir de una operación. Además, debes tener constancia en seguir tus planes de forma detallada para así evitar cualquier tipo de pérdidas innecesarias.

Control de riesgo

De la mano con la anterior recomendación, es fundamental que al operar en Forex establezcas límites de pérdida. De esta forma, gestionarás de una mejor manera o, al menos, más efectiva, el riesgo en estas operaciones. Esto será esencial para la supervivencia a largo plazo en el ya mencionado mercado de divisas.

Inversiones responsables

Por último, un pilar en el mundo de las inversiones en Forex: invertir de una manera responsable. Ten claro que, solo deberías invertir lo que realmente puedes perder, de acuerdo a tus necesidades. Una buena forma de hacer es empezar haciéndolo con cantidades pequeñas y empleando cuentas demo en algún broker para practicar sin riesgo.

Lo anterior deja claro que, si bien no existe una fórmula mágica para ganar en Forex, sí hay acciones que pueden acercarte al éxito. Como ves, es importante practicar, tener amplios conocimientos previos y cómo no, invertir de una forma inteligente y responsable.

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¿Qué tan rentable es invertir en Forex?

Luego de conocer cuáles son algunas de las principales recomendaciones para ganar en este mercado de divisas, es hora de saber si invertir en Forex es rentable. Lo primero es indicar que la rentabilidad varía y como puede ocurrir en cualquier tipo de inversión, esta no está garantizada. Hablamos del mercado de divisas de mayor volumen negociado en el mundo y esto puede significar varias cosas.

¿Como cuáles? Por ejemplo, que el movimiento diario de este mercado supera al de la Bolsa de Valores de Nueva York y que esto hace posible que las pérdidas sean significativas. De acuerdo a esto, es indispensable que las inversiones que se vayan a ejecutar tengan detrás un gran análisis. De igual manera, como ya se dijo anteriormente, que el dinero invertido sea perdible, por así decirlo.

Si hablamos de porcentajes de rentabilidad en Forex, Daily Forex indicó en mayo de este año algunas cifras sobre este tema. De acuerdo a este portal, los inversores profesionales consiguen aproximadamente un 10 % de rentabilidad anual. Incluso, los mejores en este rubro pueden acercarse a un 20%. Es claro, los trader con mayores rendimientos los consiguen asumiendo niveles de riesgo muy elevados.

Riesgos de invertir en Forex

Por último, en este artículo en el que esperamos dejar claro el tema que habla sobre si Forex es rentable, hablaremos de los riesgos. Y sí, como ya lo dijimos, hay riesgos, más allá de que inviertas mucho o poco, estos siempre estarán presentes. La volatilidad y las fluctuaciones de divisas son inherentes a esta actividad, pero existen otros riesgos como los siguientes:

Apalancamiento en exceso

Aunque se trata de una herramienta de gran utilidad para los traders, hay riesgo en su exceso. El uso irresponsable del apalancamiento te puede llevar a obtener pérdidas sustanciales.

Factores externos

A lo largo del artículo fue mencionado el hecho de que en este tipo de operaciones hay factores externos que pueden influir. Por ejemplo, eventos económicos, políticos y sociales pueden tener un gran impacto en el mercado de divisas. Y como es evidente, ante estos no puedes ejercer ningún control e incluso, pueden tomarte por sorpresa.

Falta de garantías

Ya te hemos hablado del lado positivo de este mercado de divisas, pero ¿hay alguna razón que te indique por qué no invertir en Forex? En este caso, una podría ser que, a diferencia de otros mercados, este carece de una ubicación centralizada. Esto significa que su regulación puede ser difícil y mucho más la protección al inversor.

Manipulación del mercado

Por último, otro de los riesgos a los que puedes estar expuesto en el mercado de divisas es el de la manipulación del mercado. Aunque no es algo absolutamente demostrado, se cree que grandes instituciones financieras pueden manipular el mercado para así afectar a traders minoristas.

Los anteriores fueron algunos de los principales riesgos que tienen aquellas personas que operan en el mercado de divisas. Es necesario indicar que, por más estudios y experiencia que tengas, los riesgos siempre estarán.

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Palabras finales

Como ves, invertir en Forex es rentable, pero esto depende de muchos factores y no existen grandes certezas en este mercado. Sin embargo, esta puede ser una empresa muy lucrativa para aquellos que están dispuestos a dedicar tiempo y esfuerzo para entender las complejidades de este mundo. Por este motivo, se hace necesario abordar este universo con un enfoque disciplinado, conocimiento profundo y análisis de riesgos.

La rentabilidad en Forex definitivamente no está garantizada y por eso los inversores deben estar preparados para afrontar muchos desafíos. Además, se hace indispensable echar mano de todas las experiencias manteniendo una perspectiva realista sobre tus expectativas financieras. Recuerda que la combinación adecuada de habilidades y estrategias pueden ser el mejor vehículo para una inversión inteligente.

¡Te invitamos a explorar este mercado financiero y que a través de la práctica confirmes si invertir en Forex es rentable!