El mercado de divisas, más conocido como Forex, es el lugar donde se realizan las transacciones de cambio (o trading) de las distintas monedas nacionales (dólar, euro, libra, yen, etc.). Se inició en los años 70 y hasta hace poco solo podían tener acceso las grandes instituciones financieras. Hoy en día, es un fenómeno verdaderamente de masas. Tanto es así, que se ha convertido en el mercado más líquido (donde hay más dinero) del mundo. Entonces, ¿quieres aprender qué es el mercado de divisas y cómo funciona, cuáles son sus principales riesgos y ventajas, y cómo invertir en Forex paso a paso? Pues en este artículo aprenderás todo eso.

Una oportunidad que cualquiera con alma de inversionista no debe dejar pasar.

¿Qué es Forex?

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Si alguna vez has viajado a un país en donde se maneje una moneda diferente a la tuya, entonces ya has participado en el comercio de divisas. Conocido normalmente como el mercado internacional de divisas, Forex (Foreign Exchange) es el sitio donde se comercializa todo tipo de monedas de todos los países. De eso se trata Forex: de comprar cierta cantidad de dinero pagando con otra cantidad de dinero en una moneda diferente.

Por ejemplo, imagina que vives en un país en donde hoy la cantidad mínima de tu moneda equivale al 25% de 1 USD. Entonces, compras, digamos, 100 dólares que equivalen a 400 unidades de tu moneda. Sin embargo, mañana el precio del dolar sube respecto a tu moneda y ahora esta equivale ya no al 25%, sino al 20%. Entonces, si vendes nuevamente esos dólares a cambio de tu moneda, te darán 500 unidades de tu moneda y habrás ganado 100 unidades respecto a la compra inicial.

Este es el mercado financiero más grande y líquido del mundo actualmente. Para que te hagas a una idea, en 2019, promedió transacciones de 6,6 billones de dólares por día.

Además, tiene las siguientes particularidades:

Carece de un centro físico

Ya que las divisas se negocian en cualquier país del mundo, Forex como tal no tiene un lugar físico para el mercado. En otras palabras, todas las operaciones se realizan a través de sistemas interbancarios que se encuentran disponibles las 24 horas del día, de lunes a viernes, siendo la apertura de los mercados europeo, asiáticos y de EE.UU, cuando este mercado de divisas presenta una mayor actividad en sus operaciones.

Diversidad de operadores en el mercado

Forex incluye intercambios que involucran bancos centrales, instituciones financieras, corporaciones multinacionales, gobiernos, instituciones transaccionales, analistas económicos, especuladores de divisas e inversores particulares.

Alta liquidez

El volumen de transacciones de divisas a diario en todo el mundo es muy significativo en comparación con cualquier otro mercado.

Operatividad permanente

Los mercados de divisas están abiertos 24 horas al día (excepto los fines de semana) y también durante las fiestas nacionales de cada país (porque los mercados extranjeros están abiertos).

Volatilidad en el mercado

El mercado de divisas reacciona fuertemente a los temas de actualidad que pueden afectar a las diferentes monedas ya sea a nivel local o nacional. Entonces, debido a que es un mercado basado en especulaciones, se puede mover con el mismo ritmo vertiginoso con el que una sociedad en crisis.

¿Cómo funciona Forex?

persona sentada frente a un computador aprendiendo a utilizar Forex

Este comercio funciona como una red virtual de instituciones financieras, bancos, corredores e individuos que se dedican a comprar y vender divisas basados en predicciones de su constante cambio de valor. Las divisas de mayor valor son negociadas a través de lo que se conoce como Brokers o corredores, quienes gracias a las variaciones en el precio de cada divisa, realizan sus operaciones de inversión con el objetivo de generar ganancias.

Cuando una compañía realiza una liquidación de operaciones lo que genera que compre o venda divisas, el mercado se mueve en función de la oferta o la demanda de la moneda. Igualmente, cuando los bancos centrales de los países cambian su divisa por cualquier motivo, el mercado de Forex se mueve como consecuencia de la misma ley de la oferta y la demanda.

En Forex, todos los intercambios se hacen entre pares de divisas. Por ejemplo, se pueden intercambiar euros por dólares estadounidenses. Más tarde, puedes hacer un intercambio de euros por dólares, si el tipo de cambio se ha movido a tu favor (caída del euro), con lo cual ganarás dinero. Puntualmente, observa el siguiente caso:

Juan tiene 100 euros en su cuenta de Forex. El tipo de cambio de EUR / USD está en 1,25. Juan compra con sus 100 euros 125 dólares. Dos días más tarde, el tipo de cambio de USD / EUR es de 1,23. Juan compra euros con sus 125 dólares y así consigue un total de 101, 6 EUR. Así, en esa transacción, logró ganar 1,6 EUR.

El objetivo en este mercado es determinar cuál será la evolución del tipo de cambio de un par de divisas a corto, mediano o largo plazo.

Un corto glosario

Antes de que empecemos a hablar sobre cómo invertir en Forex, debes saber que en el negocio se utilizan algunos términos técnicos con los que deberás familiarizarte si quieres empezar a cambiar divisas como un experto. Aquí te mostramos algunos de ellos:

  • Apalancamiento

    Esta es una opción que ofrecen los Brokers. Se refiere a multiplicar tu inversión para operar con cantidades de dinero más grandes. Entonces, si inviertes 100 EUR y te ofrecen un apalancamiento de relación 1:100, estarás operando como si tuvieras 1,000 EUR. Debes manejar esto con cuidado porque así como tus ganancias pueden multiplicarse por 100, sucede igual con las pérdidas.

  • CFDs

    Un Contrato por diferencia, es otra forma de invertir en Forex. Se utiliza para representar en algún instrumento financiero los cambios que se producen en los precios de las monedas. Esto quiere decir que no tienes que comprar la moneda en sí para beneficiarte de su alza o su baja, sino que puedes invertir en acciones, bonos, materias primas o criptomonedas para beneficiarte de los movimientos de precios sin tener que poseer un activo en sí.

  • Margen

    Este término hace referencia al dinero que se mantiene en la cuenta del inversionista al iniciar una operación. Sin embargo, para poder tener este margen, es necesario tener un volumen considerable de inversión. Es por esto que algunos Brokers ofrecen el apalancamiento como una opción.

  • Operación corta

    Es el tipo de operación en el que vendes una divisa esperando que su valor disminuya para poder comprarla a un valor más bajo.

  • Operación larga

    Es el tipo de operación en el que compras una divisa esperando que su valor aumente para obtener una ganancia.

  • Pip

    Percentage in point, o punto porcentual, se refiere a la unidad de base para medir cuánto ha cambiado la cotización de un activo. Por ejemplo, si el precio para el cambio de EUR a USD pasa de 1.11111 a 1.11121, se dice que hay una variación de un pip.

  • Spread

    Se refiere a la diferencia entre el precio de venta y el precio de compra de un par de divisas.

Por último, también deberás empezar a conocer más sobre las monedas nacionales de cada país. Como en Forex se refieren a ellas utilizando siempre sus acrónimos, aquí te dejamos un listado de las mejores divisas para negociar en Forex:

  • AUD Dólar Australiano
  • CAD Dólar Canadiense
  • USD Dólar Estadounidense
  • NZD Dólar de Nueva Zelanda
  • EUR Euro
  • CHF Franco Suizo
  • GBP Libra Esterlina
  • JPY Yen Japonés

Lo más común es que cualquiera de estas divisas se empareje con el dólar estadounidense, pues es la principal y más poderosa divisa que se mueve en el mercado. Una vez emparejadas, las divisas aparecen así USDEUR, USDCHF, USDJPY, etc.

Algunas otras monedas exóticas con las que se opera pueden ser:

  • CZK Corona Checa
  • DKK Corona Danesa
  • NOK Corona Noruega
  • SEK Corona Sueca
  • HKD Dólar de Hong Kong
  • SGD Dólar de Singapur
  • TRY Lira Turca
  • MXN Peso Mexicano
  • ZAR Rand
  • RUB Rublo
  • CNH Yuan
  • PLN Zloty
Consejos para invertir en Forex
dos manos señalando en pantalla gráficas del mercado de divisas

Los riesgos

El riesgo que puedes correr al introducirte en el mercado de divisas depende de qué tan bien aprendas a manejar tu dinero. Tienes que saber que invertir en Forex no es seguro o confiable por Forex mismo, sino por las inversiones que tú decidas realizar. Estas inversiones deberán basarse en un cuidadoso análisis que te permita especular cómo se seguirá moviendo la divisa en la que decides invertir.
Por otro lado, deberás implementar una estrategia rigurosa de administración del dinero y un sistema de comercio. De esta manera, los riesgos no dejarán de existir, pero al menos podrás controlarlos.
Otro posible riesgo al utilizar Forex es el Broker o corredor. Hay corredores maravillosos, confiables, seguros, asequibles, con márgenes de cobro bajos, pero hay otros cuyo único objetivo es engañar a los inversionistas. Sin embargo, este tipo de riesgo es fácil de controlar: basta con investigar al Broker antes de inscribirse. Puedes revisar las críticas en foros y verificar si está legalmente autorizado por alguna autoridad reguladora. Más adelante te daremos más detalles respecto a esto.
Finalmente, nunca debes perder de vista que Forex es un mercado netamente especulativo. Aunque refleje la competitividad económica de las economías en el largo plazo, el mercado de divisas es muy especulativo en el corto plazo. Esto significa que los inversores tienen que estar dispuestos a soportar un fuerte nivel de volatilidad y señales contradictorias.

Las ventajas

De cualquier manera, Forex en sí mismo es un mercado muy seguro. Una vez estando dentro, la posibilidad de fraude es prácticamente imposible. Esto hace que sea muy confiable. Sin embargo, con lo que sí tienes que tener mucho cuidado, es con la elección de tu Broker.

Por otro lado, no necesitas de un gran presupuesto para empezar a operar. Aunque este costo puede variar dependiendo del Broker que elijas, generalmente se puede empezar a operar a partir de 100 dólares, que es el capital de depósito mínimo.

Tampoco existen comisiones sobre las operaciones que se van a ejecutar en la plataforma de negociación. Los únicos costos son compensados ​​por el corredor: spread o la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un bien determinado.

Muchas plataformas permiten programar tus intercambios de forma automática o cerrar tus posiciones una vez alcanzado el nivel de ingresos que deseas o si no quieres correr el riesgo de perder.

Finalmente, como te decíamos al inicio, este es el mercado más grande, activo y líquido del mundo, lo cual podría permitirte crecer financieramente a pasos agigantados si decides dedicarle el tiempo necesario para aprender a hacerlo.

¿Dónde invertir en Forex?

Una de las mayores ventajas de este mercado es que está amparado por los grandes avances tecnológicos, así que la accesibilidad para inversionistas principiantes es cada vez mayor.

Entonces, para empezar, para entrar al mercado Forex debes conseguir sí o sí un Broker. Los Brokers son instituciones financieras a través de las cuales accedemos al mercado de divisas. O sea, si quieres operar en Forex, forzosamente tienes que hacerlo a través de esta figura intermediaria. El Broker se encarga de colocar las órdenes de compra/venta que realice el cliente en el mercado, cobrando una comisión por cada operación (el Spread).

Así, esta es probablemente la decisión más importante que debes tomar antes de meterte en el mercado de divisas. Pero ¿cómo elegir el Broker ideal? A continuación te damos algunas ideas:

Principales variables a revisar en un Broker

persona sosteniendo dinero tras gráficas de inversión en primer plano

1. Regulación

El broker debe estar regulado por entidades oficiales de cada país. Por ejemplo, en Estados Unidos, las agencias reguladoras pueden ser la NFA (National Futures Association) y la CFTC (Commodity Futures Trading Commission), la FSA Financial Services Authority en Londres, en Suiza el FDF (Swiss Federal Department of Finance), etcétera.

Todos los brokers regulados deben enviar reportes financieros a las autoridades reguladoras, y cuando no lo hacen son multados, corriendo el riesgo de perder su membresía. Esto forza a los brokers a mantener reportes financieros transparentes y a actuar correctamente. El hecho de que sea un broker regulado hará que las ganancias en tu cuenta sean respetadas y no puedan ser desconocidas. Ojo con los brokers regulados en los paraísos fiscales.

2. El calibre del broker

Averigua cuánto capital maneja, cuántos clientes operan con él, cuán grande es la organización, la nómina de empleados que trabajan para el broker, cuántas oficinas tiene, cuál es su reputación, qué premios y reconocimientos ha ganado y todo lo que puedas conocer a su respecto.

3. El tipo de broker

Existen varios tipos de brokers dependiendo como procesan las ordenes de Mercado. Estos son: los Market Makers, los Non Dealing Desk, los STP (Straight through Process) y los Electronic Communications Network (ECN). La forma más real y transparente de comerciar en el mercado de divisas es través de de los brokers STP/ECN.

4. La seguridad de los fondos

El broker debe de administrar los fondos de los clientes en cuentas segregadas en bancos reconocidos a nivel internacional, esto con el propósito de que solo el titular de la cuenta pueda realizar el retiro.

5. El servicio que ofrece

Un buen broker por naturaleza ofrecerá servicio en tu idioma y contará con un personal de atención a clientes capacitado las 24 horas del día. Es decir, con un servicio accesible y de respuesta rápida.

6. Las plataformas que usa

El broker, debe tener un sistema amigable que pueda ser descargado en cualquier dispositivo.

7. Facilidad para abrir una cuenta

Al momento de invertir con un broker, debes revisar cuál es el depósito mínimo para poder registrarse y operar. También son importantes los medios que ofrece el broker para efectuar el depósito inicial así como la facilidad de realizar los retiros.

8. Las herramientas que ofrece

La empresa debe de ofrecer diversas herramientas de análisis de mercados, incluyendo análisis fundamental y técnico.

Algunos Brokers confiables de Forex

Para que reduzcas el tiempo de búsqueda de brokers que cumplan con los requisitos del apartado anterior, a continuación te compartimos algunos de ellos:

Puedes encontrar muchos más Brokers reseñados y con los datos básicos de sus servicios en el portal Real Forex Review.

¿Cómo operar en Forex?

persona enseñándole a otra cómo invertir en forex

Si quieres aprender cómo invertir en Forex, estos son los primeros pasos que debes seguir.

# 1. Tómate el tiempo para elegir bien a un Broker

Lo primero que debes hacer es buscar un Broker (es decir, una empresa en línea) fiable siguiendo los aspectos señalados en la sección anterior. Este te guiará paso a paso en el camino de la inversión. Este es el paso más importante para cualquier principiante que se quiere iniciar en el mercado de divisas, pues te evitará cometer errores y perder los ahorros invertidos.

# 2. Abre una cuenta demo

Las especificaciones cómo y por cuánto tiempo podrás usarla dependen de las disposiciones del Broker, pero uno de los primeros pasos siempre será abrir una cuenta demo y empezar a operar con dinero virtual. Esto te ayudará a convertirte en un profesional de comercio Forex, pues, como para todas las cosas, tienes que practicar y aprender sobre los beneficios, y también los riesgos que trae consigo invertir en Forex. Esta cuenta de demostración te permitirá practicar y aprender técnicas de cambio, antes de enfrentar el mercado real.

# 3. Escoge las divisas con las que vas a operar

Para invertir en Forex, te recomendamos empezar por utilizar aquellas divisas que pertenecen a algunas de las economías más poderosas del mundo, como Estados Unidos, la Unión Europea, Reino Unido, Japón o Suiza. Esto porque su volumen de cambio y la posibilidad de acceder a noticias globales sobre ellas, harán más fácil tu trabajo de análisis.

# 4. Escoge la estrategia de Forex que más se adapte a tu perfil

Los traders, o inversionistas, suelen utilizar una variedad de estrategias en los mercados basado en dos formas de análisis: El análisis fundamental y el análisis técnico. Aunque las instituciones y otros grandes comerciantes suelen usar una combinación de ambos tipos, la mayoría de los comerciantes independientes apuestan en estrategias basadas en el análisis técnico.

Para que tengas una visión más profunda de ambos estilos de análisis para saber cómo invertir en Forex, a continuación hablaremos un poco acerca de cada una, y de los indicadores que usan para predecir el precio de una divisa o activo:

Análisis fundamental

El análisis fundamental es la técnica más tradicional de las dos y es considerada la de más confianza entre los analistas de mercado. Se compone por el conjunto de estudios y análisis macro y microeconómicos de las empresas que operan en el mercado.

Aquí hay algunos de los indicadores fundamentales comúnmente utilizados por los comerciantes de divisas:

  • Producto Interior Bruto (PIB)
  • Inflación
  • Balanza de pagos
  • Flujo de capital
  • Consumer Price Index o Indices de Precios al Consumidor
  • Employment Cost Index o Indice de Costos del Empleo
  • Non Farm Payrolls o Nóminas No Agrícolas de Estados Unidos
  • New Home Sales o Ventas de Casas Nuevas
  • Producer Price Index  o Indice de Precios al Productor
  • ISM Manufacturing Index o Indice de Manufactura ISM
  • ISM Services Index o Indice del Sector Servicios ISM
  • Personal Income and Consumption o Ingresos y Consumo Personal
  • GDP Gross Domestic Product o Producto Interno Bruto
  • Retail Sales o Ventas Al Detalle
  • Initial Jobless Claims o Reclamos Por Seguros de Desempleo
  • Durable Goods Orders o Ordenes de Bienes No Perecederos

Análisis técnico

El análisis técnico o gráfico, se caracteriza por el conjunto de técnicas y estudios apoyados en los movimientos históricos de los precios de los activos financieros en el mercado. Las herramientas gráficas y técnicas matemáticas que forman parte de este enfoque tratan de intentar predecir los movimientos futuros en las cotizaciones de títulos y acciones, divisas, índices, commodities, etc.

Aquí hay algunos de los indicadores técnicos comúnmente utilizados por los comerciantes de divisas:

  • Media móvil
  • MACD (Convergencia Divergencia de la Media Móvil)
  • Oscilador Estocástico
  • Índice Direccional Medio o Índice de Movimiento Direccional
  • Divergencia
  • Bandas de Bollinger
  • Fibonacci
  • Ondas de Elliott
  • Patrones de velas japonesas

Inversión social

Una tercera opción para invertir en Forex es que, por otro lado, si no quieres hacer uso de estrategias e indicadores de Forex para ganar dinero, puedes optar por la inversión social. Con esta alternativa, puedes ganar dinero simplemente copiando las operaciones de otros usuarios en Forex que sí hacen uso de estrategias e indicadores. Sin embargo, no todos los Brokers ofrecen esta alternativa (la opción más conocida es eToro). Por tanto, averigua quiénes sí lo hacen.

# 5. Encuentra el mejor horario para operar

Las mejores horas para operar son las que coinciden con la apertura o el cierre de los mercados de divisas más importantes (Nueva York, Londres y Tokio), pues es en este momento cuando hay un mayor volumen de negociación.

# 6. Empieza a operar con dinero real

Después de que hayas practicado mucho y cuando sientas la suficiente confianza en los análisis que realizas porque la mayoría de tus operaciones son exitosas, ¡lánzate a operar con dinero real para empezar a generar ganancias!

Palabras finales

Aprender cómo invertir en Forex y a operar es algo que requiere mucho trabajo y dedicación de tu parte. Tiene la gran ventaja de que es muy sencillo acceder al mercado, pero entender cómo analizar las operaciones para generar grandes ganancias es un largo proceso que te llevará tiempo y esfuerzo. Entonces, si bien el mercado de divisas puede resultar en un negocio rentable, esto realmente dependerá de qué tan atinados sean tus análisis.

Sin embargo, actualmente existe mucha información disponible para aprender a invertir en Forex, lo que hace posible que la curva de aprendizaje para este negocio sea más rápida. Solo tienes que elegir un Broker y, siguiendo los pasos que te mostramos anteriormente, ¡lanzarte al agua! Siempre puedes apoyarte en el demo y practicar mucho antes de empezar a hacer operaciones reales.

¿Te animas a intentarlo? Si ya lo has hecho, comparte tu experiencia en los comentarios.

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3 Comentarios

  1. Pues cuidado con Clicktrade. Hace ya un tiempo me dejaron ingresar 300 euros ( ellos me dijeron que el mínimo para poder operar era de 2.000) .

    Después de estar “discutiendo” la situación aceptaron barco.

    Todo fue de maravilla al principio, me mandaron un contrato en papel; uno para mi y otro que firmé para ellos.

    Tras operar una semana ( soy un torpedo ansioso) conseguí 150 euros de beneficio , con lo cuál , ya tenía en cuenta 450 euros.

    Para respaldar mi modo de inversión que podría llamarse: suicida, poco práctica, muy arriesgada…. Decidí sacar 150 …..así sí perdía el resto sólo serían 150 euros de mi bolsillo.

    Todo correcto, el ingreso en cuenta rápido y preciso.

    Seguí operando entusiasmado ( aquí hay dinero rápido pensé…)

    Compre una divisa y lo invertido todo en ella. Le puse un stop loss casi en quiebra. Quiero decir que si hubiese saltado ese stop me hubieran quedado 30 euros o así.

    Aquí viene lo bueno (irónicamente escribiendo ).

    Yo, operaba desde mi móvil, y esa mañana estaba en el trabajo, en la montaña, y tenía una cobertura pésima.

    Entonces siendo las 9 de la mañana, me percaté de que la grafica de la divisa en la que estaba invirtiendo se disparó hacia arriba de golpe y porrazo. Dejándome casi en la quiebra ( casi salto el stop loss)

    Tengo que decir que aunque ponga stop loss en un punto, siempre es modificable y lo puedes cambiar a tu antojo . Solía hacerlo frecuentemente.

    Como bien decía, a las 9 , entré en la plataforma para ver como iba mi inversión.

    Terrorífico, la grafica que tenía delante de los ojos no correspondía con la de ninguna otra plataforma. Vamos que era una compra brutal fictica.

    Al principio por miedo y desconfianza, o por no saber lo que ocurría intenté quitar el stop loss , a ver si tenía suerte y bajaba el precio sin dispararse el stop. Como tenía poca cobertura no pude hacer nada de nada, la plataforma no respondía, fue entonces cuando me alarmé y con el ordenador del trabajo pude ver lo que ocurría . Esa compra masiva al alza era un invento , un timo, una estafa, un sacamonedas…lo que sea.

    Entonces llame a mi broker y les pregunté por la grafica, a los pocos minutos me dicen que ha habido un problema con……atención con esto: flirtz de datos!!!!, si sí hemos tenido un problema de flirtz de datos!!!!

    Me dijeron que en unas horas lo arreglaban….claro.

    Si lo hubieran arreglado al momento, es decir, me hubieran dado el dinero que me estaban quitando por las pérdidas ficticias, podría haber cerrado la operación con alomejor 100 en pérdidas.

    Porque a las 9 de la mañana , realmente el precio de mercado estaba muy por debajo del que marca a la plataforma.

    Total que 4 horas después , me dan el dinero que me hubiese correspondido…..pero como ya estaba la grafica llegando al stop loss ( y yo estaba atrapado sin poder hacer nada) Lo dejé a su suerte. Hice copia de pantalla, y compare con otras plataformas y realmente es lo que ocurrió , habían modificado la gráfica.

    Llamé y llamé….y no conseguí un centavo.

    De la rabia que me dieron, cerré la cuenta, dejando un resquicio inútil en mi cuenta.

    Quise hacer mala propaganda de esta web, quise pasearme por todos los foros habido y por haber y colgar la foto, contar lo ocurrido para que las personas como ustedes lo vieran.

    Pero….como me hicieron el favor de poder ingresar 300 euros cuando sólo permitían 2000…..pues decidí que tampoco era mucha pérdida y no valía la pena fomentar mala reputación.

    Llevo unas semanas operando con Markets, y desde entonces me llegan correos de clicktrade….

    Bueno, les mandé un correo de vuelta…..pero malo malo….y me dicen en respuesta que sí quiero que me abonen en mi cuenta los 2,18 euros que me quedan. ???

    He decido contarlo porque me quieren volver a engañar, y una vez pasó, pero ya dos veces no cuela.

    • yo también pase por algo parecido pero una recomendación eso no se puede operar con dinero cercano al apalancamiento por que ello los retiran todo por temor a perdida y si estabas por debajo de inversión mínima prácticamente ellos te financiaron 1700 dolares y solo podrías retirar dinero después que cubrieras los 2000 dolares pero es raro por que aquí en Venezuela la inversión mínima son 150 dolares

      • José. Un cordial saludo,
        Soy Venezolano tambien y queria ver si me recomendabas alguna página en específico que te parezca mas prudente y seria para indagar al respecto. me gustaria conocer una ficticia para practicar y una real en la que pueda operar con dinero real.

        Gracias de antemano, Saludos.

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